このたびは大切なご親族さまの逝去に接し、心よりお悔やみ申しあげます。
JAバンク北海道での相続手続きにつきまして、ご案内させていただきます。
貯金等のご名義人が亡くなられた場合は、相続のお手続きが必要になります。
ここでは、一般的な相続手続きの流れを説明していますが、
お取引のあるJAやお取引内容（融資・共済・出資等）により必要となる書類が異なる場合がございます。
また、お手続きに数日の時間を要する場合もございますので予めご了承ください。
- STEP① 相続発生のご連絡
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相続人の方よりお取引店舗へお電話またはご来店にてお知らせください。
お電話では、お取引の内容に関するご質問（貯金残高や契約状況等）にはお答えできません。
相続手続きに関するご案内には一定のお時間を頂きますので、お時間に余裕をもってご来店ください。
＊ご予約をお願いする場合もございます。
相続手続きが完了するまでは、一部のお取引を停止させていただきます。
亡くなられた方の財産を守り、正当な相続人の方へ継承いただくことを目的に、
相続発生のご連絡をもって、一部のお取引を相続手続き完了まで停止させていただきます。
公共料金等の口座振替につきましては、早めに引落口座の変更手続きをお願いいたします。以下のボタンから、お亡くなりになられたお客さまについてご連絡ください。
- STEP② 必要書類のご準備
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お手続きにあたりご準備頂く書類をJAよりご案内いたします。
※お取引の内容や相続のケースにより、追加で書類を提出いただく場合がございますので予めご了承ください。
- STEP③ 必要書類のご記入・ご提出
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スムーズなご案内と待ち時間短縮のため、来店日時を事前にお知らせください。
ご連絡のないお客様には、店頭の混雑状況により、長時間お待たせする場合や改めてのご来店をお願いする場合がございます。
※ご予約をお願いする場合もございます。
※当ＪＡ所定の「相続手続依頼書」にご記入いただきます。
本人確認書類をご持参ください。
ご準備いただいた必要書類のほか、ご来店される方の本人確認書類（運転免許証等）をお持ちください。
その他留意事項
必要書類については原本をご提出ください。写しを取らせていただき、原本は返却いたします。
ただし、お取引の内容により、原本を返却できない書類がございます。
また、ご提出書類の原本確認ができない場合は、相続手続きの受付は出来かねますので、あらかじめご了承ください。 - STEP④ お受け取り等
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ご提出いただいた書類の確認・お受け取り等の手続き
すべての書類の確認が完了しましたら、貯金口座の名義変更やご指定の口座へのお支払いを行います。
なお、ご提出いただいた書類は各部署にて確認いたしますので、お支払いまでの手続きに日数を要する場合がございます。あらかじめご了承ください。
また、書類に不足等がある場合は、再度ご提出いただく場合や、追加の書類をご依頼する場合がございます。
必要に応じて相続人、遺言執行者または相続財産清算人等のご依頼により発行いたします。
（残高証明書の発行には手数料がかかる場合がございます。）
ご用意いただく書類
- 必ず提出いただくもの
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- 相続税申告等のための取引状況証明依頼書（JA指定書式）
- 被相続人がなくなられたことが確認できる書類（戸籍謄本および除籍謄本・相続情報一覧図（写）等
- 発行依頼者の本人確認書類
- 発行依頼書の印鑑証明書（発行後6か月以内）
- 発行依頼者別の必要書類
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相続人の場合 … 「戸籍謄本」 遺言執行者の場合 … 「遺言書または遺言書情報証明書」
「遺言書検認調書謄本(公正証書遺言または遺言書情報証明書以外の場合）」
「遺言執行者選任審判書謄本（家庭裁判所が選任した遺言執行者の場合）」相続財産清算人の場合 … 「相続財産清算人選任審判書謄本」 代理人の場合 … 「委任状」・「相続人の戸籍謄本」・「相続人の印鑑証明書（発行後6か月以内） 」
